Bắt "nữ quái" Đà Nẵng tự "dựng kịch bản" cho vay lãi 547,5%/năm, thu lợi bất chính 2 tỷ đồng

Ngày 30/9, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Đà Nẵng cho biết, đã thi hành lệnh tạm giam đối với Phan Thị Thu Hà (SN 1976, trú phường Hải Châu, TP Đà Nẵng) về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo kết quả điều tra cho thấy, từ tháng 10/2023 đến tháng 12/2023, một người đàn ông do cần tiền vào việc kinh doanh của công ty nên đã vay mượn tiền của Phan Thị Thu Hà. Xuất phát từ việc này, bà Phan Thị Thu Hà đã cho người này vay 4 khoản tiền với lãi suất vượt quá 100%/năm.

Việc trao đổi vay mượn tiền giữa hai bên đều thông qua ứng dụng mạng xã hội Telegram. Trong quá trình vay mượn, Hà tự dựng lên bà M. là người cho chủ công ty vay tiền, chứ không phải là Hà cho vay.

Nhưng qua điều tra, thực tế chính bà Phan Thị Thu Hà là người cho vay tiền và thu tiền lãi, với lãi suất tương đương từ 146%/năm đến 547,5%/năm, thu lợi bất chính số tiền hơn 2 tỷ đồng.

Hiện vụ việc đang được công an tiếp tục điều tra làm rõ.

Theo Công an thành phố Đà Nẵng, hành vi của Phan Thị Thu Hà không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây ra những hệ lụy nghiêm trọng cho xã hội, đẩy người vay vào tình cảnh nợ nần chồng chất gây ảnh hưởng đến an ninh trật tự địa phương. Trong số đó có nhiều nạn nhân sống ở vùng nông thôn.

Lực lượng chức năng cũng cảnh báo về hiểm họa "tín dụng đen" núp bóng dưới hình thức cho vay dân sự, có thể khiến bất kỳ ai cũng trở thành nạn nhân nếu thiếu cảnh giác.

Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia vào các giao dịch vay mượn với lãi suất bất hợp pháp.